Como obtenho movimentos bancários, e onde é que ficam?

Disponibilidade limitada: a ligação ao banco (só de leitura) está disponível de forma limitada no Solo, na Família e no teste do Solo, através do nosso parceiro de acesso às contas, um prestador autorizado ou registado pela BaFin como serviço de informação sobre contas. Introduzes os dados de acesso ao banco e os TAN apenas no formulário desse parceiro. Os meses mais antigos importa como ficheiro (CSV ou CAMT).

Onde fica cada coisa

• Conta à ordem, conta poupança, cartão, poupança-habitação: linhas lançadas e o saldo atual vão para Valores reais.
• Títulos / conta de títulos: os movimentos de títulos vão para Movimentos. Se o banco não enviar movimentos, Obter preenche a posição (unidades em aberto), para o valor bater certo. Para vendas, comissões e impostos importa um ficheiro de movimentos. Nunca para Valores reais.
• Empréstimos e participações: como Outro, se os quiseres manter.

Onde obténs

• Obter lançamentos em Valores reais: só dinheiro.
• Obter conta de títulos em Movimentos: só a conta de títulos.
• Contas obtém os dois, um início de sessão bancário de cada vez.

Período

Cada obtenção, incluindo a primeira e as programadas, traz cerca dos últimos 90 dias e só acrescenta dias que ainda não estão guardados. Logo a seguir ao formulário do banco, a primeira obtenção lê os lançamentos que já foram carregados, sem voltar a perguntar ao banco.

Lançamentos mais antigos

Numa conta à ordem ou poupança associada pode pedir este ano; num cartão, até 3 anos. O banco muitas vezes mesmo assim só envia 90 dias. Para o resto importa um ficheiro.

Durante a obtenção

Uma obtenção pode demorar vários minutos. Deixa a janela aberta. Cada conta continua na lista: à espera, a obter, concluída ou falhada. Um produto falhado não interrompe os outros.

Se o banco quiser uma confirmação nova, toca em Renovar acesso em Integrações → Bancos e corretoras ou na conta. Obter continua disponível ao lado.