Hoe haal ik bankmutaties op, en waar komen ze terecht?

Beperkt beschikbaar: de bankkoppeling (alleen-lezen) is beperkt beschikbaar op Solo, Gezin en in de Solo-proefperiode, via onze partner voor rekeningtoegang, een aanbieder die door de BaFin als rekeninginformatiedienst is toegelaten of geregistreerd. U vult uw banklogin en TAN’s alleen in op het formulier van die partner. Oudere maanden importeert u als bestand (CSV of CAMT).

Waar wat terechtkomt

• Betaalrekening, spaarrekening, kaart, bouwsparen: geboekte regels en het actuele saldo gaan naar Werkelijk.
• Effecten: effectentransacties komen in Bewegingen. Stuurt de bank geen mutaties, dan vult ophalen de positiestand (open stukken), zodat de waarde klopt. Voor verkopen, kosten en belastingen importeert u een bewegingenbestand. Nooit naar Werkelijk.
• Leningen en lidmaatschappen: als Overig, als u ze houdt.

Waar u ophaalt

• Boekingen ophalen onder Werkelijk: alleen contant geld.
• Effecten ophalen onder Bewegingen: alleen de effectenrekening.
• Rekeningen haalt beide op, de ene banklogin na de andere.

Periode

Elke ophaalbeurt, ook de eerste en de geplande, haalt ongeveer de laatste 90 dagen op en vult alleen dagen aan die nog niet zijn opgeslagen. Meteen na het bankformulier leest de eerste ophaalbeurt de boekingen die al geladen zijn, zonder de bank opnieuw te vragen.

Eerdere boekingen

Op een gekoppelde betaal- of spaarrekening kunt u dit jaar opvragen. De bank stuurt vaak toch alleen ongeveer 90 dagen. Voor de rest importeert u een bestand.

Tijdens het ophalen

Een ophaalbeurt kan enkele minuten duren. Laat het venster open. Elke rekening blijft in de lijst: wacht, wordt opgehaald, klaar of mislukt. Eén mislukt product stopt de andere niet.

Wil de bank een nieuwe bevestiging, tik dan op Toegang vernieuwen onder Integraties → Banken en brokers of op de rekening. Ophalen blijft daarnaast beschikbaar.