Como associo contas bancárias, incluindo conjuntas ou ignoradas?

Disponibilidade limitada: a ligação ao banco (só de leitura) está disponível de forma limitada no Solo, na Família e no teste do Solo, através do nosso parceiro de acesso às contas, um prestador autorizado ou registado pela BaFin como serviço de informação sobre contas. Introduzes os dados de acesso ao banco e os TAN apenas no formulário desse parceiro. Os meses mais antigos importa como ficheiro (CSV ou CAMT).

As três possibilidades

• Associar: usar uma conta Westara que já existe. Uma linha de dinheiro pode ter vários produtos, se quiseres.
• Criar: criar uma conta Westara ligada nova. É a predefinição para um cartão de crédito.
• Ignorar: o produto fica ligado, mas não nasce linha de conta nem valores reais.

Um IBAN inequívoco é associado automaticamente. A Westara não associa um cartão a uma conta à ordem só pelos últimos quatro dígitos. Obter lançamentos não cria contas, por isso associa primeiro.

Contas conjuntas e outros nomes

Os produtos agrupam-se pelo nome na conta (titular), tal como o banco o envia.

• Nomes com «/» ou «e» (por exemplo «Anna / Marco») são uma conta conjunta. Mesmo assim pode ligá-la à linha de dinheiro do agregado.
• Produtos em nome de outra pessoa ficam no grupo dessa pessoa. Criar gera uma conta com esse titular.
• Se o banco não enviar nome, o grupo diz isso. Mesmo assim pode associar, criar ou ignorar.

Recuperar o que ignoraste

Abre outra vez Associar contas bancárias (em Contas ou Integrações → Bancos e corretoras) e escolhe Associar ou Criar. As participações vêm ignoradas por predefinição. Ignorar também serve para produtos que não quer no panorama do agregado.

Se a ligação ao banco tiver criado uma linha de dinheiro extra ao lado de uma que já existia, junta as duas.