Wie hole ich Bankumsätze, und wo landen sie?

Eingeschränkt verfügbar: Der Bankabruf (nur lesend) ist eingeschränkt verfügbar in Solo, Familie und im Solo-Test, über unseren Partner für den Kontoabruf, einen von der BaFin zugelassenen bzw. registrierten Kontoinformationsdienst. Bank-Login und TANs gibst du nur im Formular dieses Partners ein. Ältere Monate importierst du als Datei (CSV oder CAMT).

Wo was landet

• Giro, Sparbuch, Karte, Bausparen: gebuchte Zeilen und der aktuelle Saldo gehen in Istwerte.
• Wertpapiere / Depot: Wertpapierumsätze landen in den Depotumsätzen. Schickt die Bank keine Umsätze, füllt Holen den Depotbestand (offene Stücke), damit der Wert stimmt. Für Verkäufe, Gebühren und Steuern importierst du eine Depotumsätze-Datei. Nie in Istwerte.
• Darlehen und Mitgliedschaften: als Sonstiges, wenn du sie behältst.

Wo du holst

• Buchungen holen unter Istwerten: nur Bargeld.
• Depot holen unter Depotumsätze: nur Depot.
• Konten holt beides, ein Bank-Login nach dem anderen.

Zeitraum

Jeder Abruf, auch der erste und der geplante, holt etwa die letzten 90 Tage und ergänzt nur Tage, die noch nicht gespeichert sind. Direkt nach dem Bankformular liest der erste Abruf die Buchungen, die schon geladen sind, ohne die Bank erneut zu fragen.

Frühere Buchungen

Auf einem verknüpften Giro oder Sparkonto kannst du dieses Jahr anfragen, auf einer Karte bis zu 3 Jahre. Die Bank sendet oft trotzdem nur 90 Tage. Für den Rest importierst du eine Datei.

Während des Abrufs

Ein Abruf kann mehrere Minuten dauern. Lass das Fenster offen. Jedes Konto bleibt gelistet: wartet, wird geholt, fertig oder fehlgeschlagen. Ein fehlgeschlagenes Produkt bricht die anderen nicht ab.

Will die Bank eine neue Bestätigung, tippe auf Zugang erneuern unter Integrationen → Banken & Broker oder im Konto. Holen bleibt daneben verfügbar.