Jak pobieram obroty banku i gdzie lądują?

Ograniczona dostępność: połączenie z bankiem (tylko do odczytu) jest dostępne w ograniczonym zakresie w Solo, Rodzinie i w okresie próbnym Solo, przez naszego partnera dostępu do rachunków, dostawcę dopuszczonego lub zarejestrowanego przez BaFin jako usługa informacji o rachunku. Login do banku i kody TAN wpisujesz tylko w formularzu tego partnera. Starsze miesiące importujesz jako plik (CSV lub CAMT).

Gdzie co ląduje

• Rachunek bieżący, oszczędnościowy, karta, oszczędności budowlane: zaksięgowane wiersze i aktualne saldo idą do Rzeczywistych.
• Papiery / rachunek maklerski: obroty papierów lądują w Ruchach. Gdy bank nie poda obrotów, pobranie wypełnia stan rachunku (otwarte sztuki), żeby wartość się zgadzała. Sprzedaże, opłaty i podatki importujesz plikiem ruchów. Nigdy do Rzeczywistych.
• Kredyty i udziały: jako Inne, jeśli je zostawiasz.

Skąd pobierasz

• Pobierz księgowania w Rzeczywistych: tylko płynność.
• Pobierz rachunek w Ruchach: tylko rachunek maklerski.
• Konta pobiera oba, login banku po loginie.

Okres

Każde pobranie, także pierwsze i zaplanowane, bierze około ostatnich 90 dni i dopisuje tylko dni, których jeszcze nie ma. Zaraz po formularzu banku pierwsze pobranie czyta księgowania już załadowane, bez ponownego pytania banku.

Wcześniejsze księgowania

Na powiązanym rachunku bieżącym albo oszczędnościowym możesz poprosić o ten rok, na karcie o dłuższy okres. Bank i tak często wysyła tylko 90 dni. Resztę importujesz z pliku.

W trakcie pobierania

Pobranie może trwać kilka minut. Zostaw okno otwarte. Każde konto zostaje na liście: czeka, jest pobierane, gotowe albo nieudane. Jeden nieudany produkt nie przerywa pozostałych.

Gdy bank chce nowego potwierdzenia, stuknij Odnów dostęp w Integracje → Banki i brokerzy albo na koncie. Pobieranie zostaje obok.