Comment je récupère les mouvements bancaires, et où arrivent-ils ?

Disponibilité limitée : la connexion bancaire (lecture seule) est disponible de façon limitée sur Solo, Famille et l’essai Solo, via notre partenaire d’accès aux comptes, un prestataire de services d’information sur les comptes agréé ou enregistré auprès de la BaFin. Vous saisissez vos identifiants bancaires et vos TAN uniquement dans le formulaire de ce partenaire. Les mois plus anciens s’importent en fichier (CSV ou CAMT).

Où arrive quoi

• Compte courant, compte d’épargne, carte, épargne-logement : les lignes enregistrées et le solde actuel vont dans Réel.
• Titres / compte-titres : les mouvements de titres arrivent dans Mouvements. Si la banque n’envoie pas de mouvements, la récupération remplit le stock de positions (pièces ouvertes), pour que la valeur soit juste. Pour les ventes, les frais et les impôts, vous importez un fichier de mouvements. Jamais dans Réel.
• Prêts et adhésions : en Autre, si vous les gardez.

Où vous récupèrez

• Récupérer les écritures sous Réel : seulement les espèces.
• Récupérer le compte-titres sous Mouvements : seulement le compte-titres.
• Comptes récupère les deux, un identifiant bancaire après l’autre.

Période

Chaque récupération, y compris la première et celles qui sont prévues, prend environ les 90 derniers jours et n’ajoute que les jours qui ne sont pas encore enregistrés. Juste après le formulaire de banque, la première récupération lit les écritures déjà chargées, sans redemander à la banque.

Écritures plus anciennes

Sur un compte courant ou un compte d’épargne déjà relié, vous pouvez demander cette année. La banque n’envoie souvent que 90 jours. Pour le reste, vous importez un fichier.

Pendant la récupération

Une récupération peut durer plusieurs minutes. Laisse la fenêtre ouverte. Chaque compte reste listé : en attente, en cours, terminé ou en échec. Un produit en échec n’arrête pas les autres.

Si la banque veut une nouvelle confirmation, touche Renouveler l’accès sous Intégrations → Banques et courtiers, ou sur le compte. La récupération reste disponible à côté.