Wie ordne ich Bankkonten zu, auch gemeinsame oder übersprungene?

Eingeschränkt verfügbar: Der Bankabruf (nur lesend) ist eingeschränkt verfügbar in Solo, Familie und im Solo-Test, über unseren Partner für den Kontoabruf, einen von der BaFin zugelassenen bzw. registrierten Kontoinformationsdienst. Bank-Login und TANs gibst du nur im Formular dieses Partners ein. Ältere Monate importierst du als Datei (CSV oder CAMT).

Die drei Möglichkeiten

• Verknüpfen: ein vorhandenes Westara-Konto nutzen. Eine Bargeldzeile kann mehrere Produkte halten, wenn du das möchtest.
• Anlegen: ein neues verbundenes Westara-Konto erzeugen. Das ist der Standard für eine Kreditkarte.
• Überspringen: Das Produkt bleibt verbunden, es entstehen aber keine Kontozeile und keine Istwerte.

Eine eindeutige IBAN wird automatisch zugeordnet. Westara hängt eine Karte nicht allein über die letzten vier Stellen an ein Giro. Buchungen holen legt keine Konten an, deshalb zuerst zuordnen.

Gemeinsame Konten und andere Namen

Die Produkte sind nach dem Namen auf dem Konto (Inhaber) gruppiert, so wie die Bank ihn schickt.

• Namen mit „/“ oder „und“ (zum Beispiel „Anna / Marco“) sind ein Gemeinschaftskonto. Du kannst es trotzdem an die Haushalts-Bargeldzeile hängen.
• Produkte auf den Namen einer anderen Person bleiben in deren Gruppe. Anlegen erzeugt ein Konto mit diesem Inhaber.
• Schickt die Bank keinen Namen, sagt die Gruppe das. Du kannst trotzdem verknüpfen, anlegen oder überspringen.

Übersprungenes zurückholen

Bankkonten zuordnen erneut öffnen (unter Konten oder Integrationen → Banken & Broker) und Verknüpfen oder Anlegen wählen. Mitgliedschaften sind standardmäßig übersprungen. Überspringen ist auch richtig für Produkte, die du nicht im Haushaltsbild willst.

Hat die Bankverbindung eine zusätzliche Bargeldzeile neben einer vorhandenen angelegt, führe beide zusammen.