¿Cómo asigno cuentas bancarias, también conjuntas u omitidas?

Disponibilidad limitada: la conexión bancaria (solo lectura) está disponible de forma limitada en Solo, Familia y la prueba de Solo, a través de nuestro socio de acceso a las cuentas, un proveedor autorizado o registrado por la BaFin como servicio de información sobre cuentas. El acceso y las TAN los escribe solo en el formulario de ese socio. Los meses anteriores los importa como archivo (CSV o CAMT).

Las tres posibilidades

• Vincular: usar una cuenta de Westara que ya existe. Una fila de efectivo puede reunir varios productos, si usted quiere.
• Crear: crear una cuenta de Westara conectada. Es lo habitual para una tarjeta de crédito.
• Omitir: el producto sigue conectado, pero no se crea fila de cuenta ni nada en lo contabilizado.

Un IBAN único se asigna automáticamente. Westara no engancha una tarjeta a una cuenta corriente solo por las cuatro últimas cifras. Traer movimientos no crea cuentas: por eso se asigna primero.

Cuentas conjuntas y otros nombres

Los productos se agrupan por el nombre de la cuenta (el titular), tal como lo envía el banco.

• Los nombres con «/» o «y» (por ejemplo «Anna / Marco») son una cuenta conjunta. Aun así puede engancharla a la fila de efectivo del hogar.
• Los productos a nombre de otra persona se quedan en su grupo. Crear genera una cuenta con ese titular.
• Si el banco no envía nombre, el grupo lo dice. Aun así puede vincular, crear u omitir.

Recuperar lo omitido

Vuelve a abrir Asignar cuentas bancarias (en Cuentas o en Integraciones → Bancos y brókers) y elige Vincular o Crear. Las participaciones se omiten por defecto. Omitir también encaja para productos que no quiere en la imagen del hogar.

Si la conexión bancaria ha creado una fila de efectivo de más junto a una que ya tenías, fusiona las dos.