Come assegno i conti bancari, anche quelli cointestati o saltati?

Disponibilità limitata: il collegamento bancario (sola lettura) è disponibile in modo limitato su Solo, Famiglia e la prova di Solo, tramite il nostro partner per l’accesso ai conti, un prestatore autorizzato o registrato dalla BaFin come servizio di informazione sui conti. I dati di accesso alla banca e i TAN li inserisci solo nel modulo di questo partner. I mesi più vecchi li importi come file (CSV o CAMT).

Le tre possibilità

• Collega: usi un conto Westara che c’è già. Una riga di contanti può tenere più prodotti, se lo vuoi.
• Crea: crei un conto Westara collegato nuovo. È la scelta predefinita per una carta di credito.
• Salta: il prodotto resta collegato, ma non nascono né una riga di conto né consuntivi.

Un IBAN univoco viene assegnato in automatico. Westara non aggancia una carta a un conto corrente solo con le ultime quattro cifre. Scarica i movimenti non crea conti, quindi prima assegna.

Conti cointestati e altri nomi

I prodotti sono raggruppati per il nome sul conto (intestatario), come lo manda la banca.

• I nomi con «/» o «e» (per esempio «Anna / Marco») sono un conto cointestato. Puoi comunque agganciarlo alla riga di contanti del nucleo.
• I prodotti a nome di un’altra persona restano nel loro gruppo. Crea genera un conto con quell’intestatario.
• Se la banca non manda un nome, il gruppo lo dice. Puoi comunque collegare, creare o saltare.

Riprendere ciò che hai saltato

Apri di nuovo Assegna i conti bancari (sotto Conti o Integrazioni → Banche e broker) e scegli Collega o Crea. Le adesioni sono saltate per impostazione predefinita. Saltare va bene anche per prodotti che non vuoi nel quadro di casa.

Se il collegamento ha creato una riga di contanti in più accanto a una che c’era già, unisci le due.