O que deve estar na Westara para a IA poder ajudar bem?

1) Valores reais (lançamentos do agregado)

Cada linha precisa de data, beneficiário, montante, tipo (receita, despesa ou transferência), uma categoria (os mesmos nomes mês a mês) e uma conta de dinheiro. As transferências devem estar registadas em par, para não parecerem despesas.

2) Movimentos (investimentos)

Cada operação precisa de conta de títulos, sigla, data, tipo (compra, venda, transferência, dividendo, split), quantidade, cotação e moeda, mais comissão e imposto. Para o custo de aquisição e o resultado realizado, a Westara precisa do histórico completo da conta de títulos, da primeira compra até hoje. Desdobramentos de ações entram como split em Movimentos.

3) Todas as contas relevantes

Dinheiro, empréstimos, contas de títulos e Bitcoin, na medida em que os queiras acompanhar. Ligação ao banco e importação de ficheiro contam as duas. A ligação ao banco (só de leitura) está disponível de forma limitada. Cartões de crédito e outras contas de dinheiro só contam se estiverem em Contas.

4) Ver primeiro na app

Panorama, Valores reais e Orçamento, Posições e os relatórios. Pergunta depois exatamente sobre esses números.

Boas perguntas

• «Onde é que os valores reais deste mês se afastam do plano, por categoria?»
• «O que puxou o resultado realizado no ano passado?»

A Westara nunca coloca chaves nem uma exportação do cofre no conteúdo de um pedido à IA. O que escrever ou colar por si chega ao fornecedor de IA tal como está. Os IBAN que reconhecemos são removidos antes; isto não funciona em todos os casos.