Was sollte in Westara stehen, damit die KI gut helfen kann?

1) Istwerte (Haushaltsbuchungen)

Jede Zeile braucht Datum, Empfänger, Betrag, Art (Einnahme, Ausgabe oder Umbuchung), eine Kategorie (Monat für Monat dieselben Namen) und ein Bargeldkonto. Umbuchungen sollten als Paar erfasst sein, damit sie nicht wie Ausgaben aussehen.

2) Depotumsätze (Anlagen)

Jeder Trade braucht Depotkonto, Kürzel, Datum, Typ (Kauf, Verkauf, Transfer, Dividende, Split), Menge, Kurs und Währung sowie Gebühr und Steuer. Für Einstand und realisiertes Ergebnis braucht Westara die volle Historie des Depots, vom ersten Kauf bis heute. Aktiensplits gehören als Split in die Depotumsätze.

3) Alle relevanten Konten

Bargeld, Kredite, Depots und Bitcoin, soweit du sie führen möchtest. Bankverbindung und Datei-Import zählen beide. Kreditkarten und weitere Bargeldkonten zählen nur, wenn sie unter Konten stehen.

4) Zuerst in der App ansehen

Übersicht, Istwerte und Budget, Anlagen sowie die Berichte. Frage dann zu genau diesen Zahlen.

Gute Fragen

• „Wo weichen die Istwerte diesen Monat vom Plan ab, nach Kategorie?“
• „Was hat das realisierte Ergebnis letztes Jahr getrieben?“

Schlüssel oder einen Tresor-Export gibt Westara nie in den Inhalt einer KI-Anfrage. Was du selbst eintippst oder einfügst, geht so an den KI-Anbieter, wie du es schreibst. Erkannte IBANs entfernen wir vorher; das gelingt nicht in jedem Fall.