Pourquoi la variation de patrimoine n’est pas simplement les cours plus les espèces ?

En bref : variation de patrimoine = cours + revenus − dépenses + règlement + rattrapage de stock + reste.

• Cours : valorisation aux cours actuels contre le début du mois (ou contre l’achat, si vous avez acheté ce mois-ci), y compris le résultat réalisé sur les ventes.
• Espèces : revenus du Réel moins les dépenses. Un règlement de titres sur le compte courant est en général un virement et ne compte pas dans les dépenses.
• Règlement : une écriture de compte courant ce mois-ci pour des trades des mouvements du mois précédent (en général deux jours plus tard). Les achats du même mois restent dehors.
• Stock : nomme un trou, quand il manque au dernier état d’avant le mois des positions qui apparaissent dans le mois sans trades correspondants.
• Reste : seulement ce qui est encore flou, avec des libellés comme Espèces (comptes que le Réel ne couvre pas), Nouvelles pièces ou Autre. Les petits restes sont masqués.

Ce mois / Mois précédent bascule entre le mois en cours et le mois précédent terminé.

Règlements ouverts sous la somme sont à part : des trades récents dans les mouvements sans règlement de titres correspondant sur le compte courant. La somme reste l’état de la banque. La ligne est une indication, pas une somme modifiée.

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