Kurz gesagt
Weil Wertpapierabrechnungen und neue Stücke sonst wie Kursgewinne aussehen würden. Die Vermögensentwicklung auf der Übersicht trennt deshalb mehrere Teile.
Kurz: Vermögensänderung = Kurse + Einnahmen − Ausgaben + Abrechnung + Bestands-Nachzug + Rest.
- Kurse: Bewertung zu aktuellen Kursen gegen Monatsanfang (oder gegen den Kauf, wenn du in diesem Monat gekauft hast), einschließlich realisiertem Ergebnis bei Verkäufen.
- Bargeld: Istwerte-Einnahmen minus Ausgaben. Eine Wertpapierabrechnung auf dem Girokonto ist meist eine Umbuchung und zählt nicht zu den Ausgaben.
- Abrechnung: eine Girobuchung in diesem Monat für Trades aus den Depotumsätzen des Vormonats (typisch zwei Tage später). Käufe im selben Monat bleiben draußen.
- Bestand: benennt eine Lücke, wenn dem letzten Stand vor dem Monat Positionen fehlen, die im Monat ohne passende Trades auftauchen.
- Rest: nur das, was noch unklar ist, mit Bezeichnungen wie Bargeld (Konten, die Istwerte nicht abdecken), Neue Stücke oder Sonstiges. Kleine Reste werden ausgeblendet.
Dieser Monat / Vormonat wechselt zwischen dem laufenden und dem abgeschlossenen Vormonat.
Offene Abrechnungen unter der Summe sind getrennt: frische Trades in den Depotumsätzen ohne passende Wertpapierabrechnung auf dem Girokonto. Die Summe bleibt der Stand der Bank. Die Zeile ist ein Hinweis, keine geänderte Summe.
Tippe Erklären auf der Karte, um Formel, Teile und Belege zu sehen. Erklären ist in jedem Tarif enthalten und keine KI-Funktion.
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