Почему изменение капитала — это не просто курсы плюс деньги?

Коротко: изменение капитала = курсы + доходы − расходы + расчёты по сделкам + досчёт позиций + остаток.

• Курсы: переоценка по текущим ценам относительно начала месяца (или цены покупки, если вы купили в этом месяце), включая реализованный результат по продажам.
• Деньги: доходы минус расходы из Факта. Расчёт по сделке с ценными бумагами на текущем счёте обычно является переводом и к расходам не относится.
• Расчёты по сделкам (в приложении — Settlement): операция на текущем счёте в этом месяце по сделкам из Журнала за прошлый месяц (обычно со сдвигом в два дня). Покупки в том же месяце сюда не входят.
• Досчёт позиций (в приложении — Holdings): указывает на разрыв, если в последнем снимке до начала месяца не хватает позиций, которые появились в течение месяца без соответствующих сделок.
• Остаток: только то, что пока не объяснено, с подписями вроде «Деньги вне факта» (счета, которые Факт не охватывает), «Новые лоты» или «Прочее». Мелкие остатки скрываются.

Переключатель «этот месяц / прошлый месяц» показывает текущий месяц или уже закрытый предыдущий.

Нерассчитанные сделки под итогом показываются отдельно: свежие сделки в Журнале, для которых на текущем счёте ещё нет расчёта. Итог при этом остаётся цифрой банка. Эта строка — подсказка, а не изменённый итог.

Нажмите Объяснить на карточке, чтобы увидеть формулу, её части и подтверждающие данные. Функция Объяснить входит в любой тариф и не относится к функциям ИИ.