Kort sagt
Fordi værdipapirafregninger og nye stykker ellers ville ligne kursgevinster. Formueudviklingen på Overblik skiller derfor flere dele.
Kort: formueændring = kurser + indtægter − udgifter + afregning + beholdningsefterslæb + rest.
- Kurser: værdiansættelse til aktuelle kurser mod månedens start (eller mod købet, hvis du har købt i denne måned), inklusive realiseret resultat ved salg.
- Likvider: indtægter i Faktisk minus udgifter. En værdipapirafregning på lønkontoen er oftest en overførsel og tæller ikke som udgift.
- Afregning: en lønkontopostering i denne måned for handler i Bevægelser fra forrige måned (typisk to dage senere). Køb i samme måned holdes ude.
- Beholdning: navngiver et hul, når det seneste standpunkt før måneden mangler positioner, der dukker op i måneden uden matchende handler.
- Rest: kun det, der stadig er uklart, med betegnelser som Likvider (konti, som Faktisk ikke dækker), Nye stykker eller Andet. Små rester skjules.
Denne måned / Forrige måned skifter mellem den igangværende og den afsluttede forrige måned.
Åbne afregninger under summen er adskilt: friske handler i Bevægelser uden matchende værdipapirafregning på lønkontoen. Summen forbliver bankens standpunkt. Linjen er et hint, ikke en ændret sum.
Tryk Forklar på kortet for at se formel, dele og bilag. Forklar er med på enhver plan og er ikke en AI-funktion.
Var det en hjælp?
Relaterede artikler
- Hvad gør „Forklar“ ved siden af et tal? Forklar viser, hvordan et tal er opstået: tryk på det lille Forklar ved et tal, så åbner et sideark med formel, bestanddele og rækkerne bag. Forklar er med på enhver plan, også Gratis, og er ikke en AI-funktion.
- Hvad viser Overblik? Overblik er dit morgenbillede af formue og husstandens pengestrøm: samlet formue, dagsændring, blandingen af likvider, aktier og Bitcoin, en 30-dages formuetendens og, når dit budget er aktivt, Denne måned.