Коротко
Оба способа хороши: импорт файла работает на любом тарифе и охватывает столько истории, сколько есть в выгрузке, а подключение к банку (только чтение, ограниченная доступность на Solo, «Семье» и в пробном периоде Solo) удобно подтягивает новые дни.
Импорт файла (CSV или CAMT)
- На любом тарифе, включая «Бесплатно».
- История охватывает ровно тот период, который есть в выгрузке из интернет-банка.
- Входить в банк при этом не нужно. Это закрытый путь: никакой AISP (сервис доступа к информации о счетах) данные не читает.
- Лучше всего подходит для первой картины, старых месяцев или если вы не хотите постоянного подключения.
Подключение банка (ограниченная доступность)
- На тарифах Solo и «Семья».
- Вы разрешаете доступ только для чтения. Westara не может отправлять платежи.
- Поставщик услуг информации о счетах видит исходные операции (иначе их не прочитать), то есть данные проходят через стороннего провайдера.
- Каждая загрузка, включая первую, охватывает примерно последние 90 дней. Более ранние годы она не подтягивает.
- Денежные операции попадают в Факт, сделки по брокерскому счёту — в Журнал. CAMT подходит для текущих счетов, но не для брокерского.
Оба способа вместе
Многие семьи один раз импортируют длинную выписку, а затем подключают банк, чтобы получать новые дни. Строки файла, которые подключение банка уже загрузило на тот же денежный счёт с той же датой и суммой, пропускаются.
Песочница банка
Если приложение показывает пометку Песочница банка, подключение работает с тестовой средой. Эти операции в рабочую версию не переносятся.
Прежде чем выдавать доступ, прочитайте статью Безопасно ли подключение банка?
Это было полезно?
Похожие статьи
- Как импортировать выписку в формате CSV или CAMT? Скачайте выписку из интернет-банка в формате CSV или CAMT и перетащите файл в Импорт → Банковские выписки или в раздел Факт через Импорт выписки. Это работает на любом тарифе.
- Как подключить банк? На Solo, «Семье» и в пробном периоде Solo банк подключается в разделе Счета → Подключить банк. Подключение к банку (только чтение) доступно ограниченно. Вы разрешаете доступ только для чтения, затем сопоставляете счета и загружаете операции. Данные для входа и TAN вы вводите только в форме нашего партнера по доступу к счетам.
- Безопасно ли подключение банка? Да, ограниченно: на Solo, «Семье» и в пробном периоде Solo наш партнер по доступу к счетам, поставщик, допущенный или зарегистрированный BaFin как служба информации о счетах, читает остатки и операции. Переводить деньги он не может. Данные для входа и TAN вы вводите только в форме этого партнера.