Westara

Een voorbeeldhuishouden

Van zondagavond naar maandagochtend.

Miriam en Stefan, Lena en Jonas. Twee banken, een effectenrekening, een hypotheek en een huishoudbudget dat nooit bij de rekening past. Zo komt hun geld in zes scènes op één plek.

Voorbeelddata. Zo ziet een maandagochtend in Westara eruit. Verzonnen huishouden, verzonnen cijfers – geen ervaring van een klant.

  1. 01 Zondag, 21 uur

    Drie apps, één pdf, één #REF!

    Drie bankapps staan open, plus de kwartaal-pdf van de effectenrekening en Finanzen_final_v7.xlsx – cel F12 toont #REF!. Vanaf de sofa vraagt Stefan: „En? Waar staan we?” Miriam weet het ongeveer. Niet precies.

    Wat er nu openstaatVoorbeelddata
    • Bankapps3
    • Kwartaal-pdf van de effectenrekening1
    • Versie van het rekenbladv7

  2. 02 De cijfers komen binnen

    Bestanden erin, dubbele eruit.

    Miriam uploadt het CSV-bestand van de huisbank, het CAMT-afschrift van de spaarrekening en het effectenbestand van de broker. CSV en CAMT gaan op elk tarief. Voor brokerbestanden (bijvoorbeeld een IBKR Flex-export) zijn er eigen imports en een koppeltabel als een kolom niet past. Laadt ze hetzelfde bestand volgende week opnieuw, dan wordt niets dubbel geboekt.

    ImportVoorbeelddata
    • Betaalrekening · CSV214 boekingen
    • Spaarrekening · CAMT9 boekingen
    • Effectenrekening · brokerbestand38 trades
    • Hetzelfde bestand opnieuw0 dubbel

  3. 03 Contant

    200 € bij de automaat – en waar het heen ging.

    Stefan haalt zaterdag 200 € op. Hij zet de opname zelf op de contantenrekening. Zijn uitgaven voert hij zelf in: 120 € markt, 80 € kinderfeestje. De categorieën kiest hij zelf.

    ContantenrekeningVoorbeelddata
    • Opname → contant200,00 €
    • Markt · boodschappen−120,00 €
    • Kinderfeestje · kinderen−80,00 €

  4. 04 Het jaarplan naast wat geboekt is

    Augustus: 2.914,60 € van 3.200 €.

    Het jaarplan staat direct naast wat geboekt is – met je categorieën, regels voor begunstigden en splitsingen. Uit de maanden die er al in staan, schetst Westara de rest van het jaar. Miriam wijzigt twee regels. De schets is van haar.

    Huishoudplan augustusVoorbeelddata
    • Boodschappen812,40 € / 850 €
    • Kinderen386,20 € / 400 €
    • Wonen1.716,00 € / 1.950 €
    • Totaal2.914,60 € / 3.200 €

  5. 05 Wat je hebt

    Ook wat op geen enkele rekening staat.

    De effectenrekening krijgt ongeveer elke 15 minuten nieuwe koersen, elk gemarkeerd als live, vertraagd of verouderd. De hypotheek telt mee met de resterende hoofdsom. En omdat Miriam het heeft aangezet, staat de woning er ook in – op de waarde die zij zelf heeft ingevuld. Geen taxatie, haar getal.

    VermogenVoorbeelddata
    • Effectenrekening162.930,45 €
    • Woning · eigen waarde452.490,00 €
    • Hypotheek · resterende hoofdsom−214.600,00 €

  6. 06 Maandag, 7 uur

    Eén beeld. Eén getal.

    Wat gepland was, wat geboekt is, wat van je is – in één getal, in euro. Op tarief Gezin heeft iedereen een eigen login; Ik / persoon / Alle toont één persoon of het hele huishouden. Stefans vraag van gisteravond heeft nu een antwoord.

    OchtendoverzichtVoorbeelddata
    Rekeningen
    85.420 €
    Effectenrekening
    162.930 €
    Woning
    452.490 €
    Resterende hoofdsom
    −214.600 €
    • Huishoudplan augustus2.914,60 € van 3.200 €

Jouw maandagochtend kan er net zo uitzien.

Begin met de bestanden die je al hebt: CSV en CAMT gaan op elk tarief.

Probeer Solo 34 dagen – zonder kaartTarieven vergelijken

Geen bank. Geen beleggings-, belasting- of juridisch advies.