Westara

Przykładowe gospodarstwo

Od niedzielnego wieczoru do poniedziałkowego rana.

Miriam i Stefan, Lena i Jonas. Dwa banki, rachunek maklerski, kredyt mieszkaniowy i plan gospodarstwa, który nigdy nie schodzi się z kontem. Tak ich pieniądze zbierają się w jednym miejscu, w sześciu scenach.

Dane przykładowe. Tak wygląda poniedziałek rano w Westara. Wymyślone gospodarstwo, wymyślone liczby – to nie jest opinia.

  1. 01 Niedziela, 21:00

    Trzy aplikacje, jeden PDF, jeden #REF!

    Otwarte są trzy aplikacje bankowe, do tego kwartalny PDF rachunku maklerskiego i Finanzen_final_v7.xlsx – komórka F12 pokazuje #REF!. Z kanapy Stefan pyta: „I co? Na czym stoimy?” Miriam wie z grubsza. Nie dokładnie.

    Co jest teraz otwarteDane przykładowe
    • Aplikacje bankowe3
    • Kwartalny PDF rachunku maklerskiego1
    • Wersja arkuszav7

  2. 02 Liczby wchodzą

    Pliki do środka, duplikaty na zewnątrz.

    Miriam wgrywa plik CSV banku głównego, wyciąg CAMT z konta oszczędnościowego i plik rachunku maklerskiego od brokera. Pliki brokerów (na przykład eksport IBKR Flex) mają własne importy i tabelę przypisania, gdy jakaś kolumna nie pasuje. Gdy w przyszłym tygodniu wgra ten sam plik jeszcze raz, nic nie zapisze się drugi raz.

    ImportDane przykładowe
    • Rachunek bieżący · CSV214 księgowań
    • Konto oszczędnościowe · CAMT9 księgowań
    • Rachunek maklerski · plik brokera38 transakcji
    • Ten sam plik ponownie0 duplikatów

  3. 03 Gotówka

    200 € z bankomatu – i dokąd poszły.

    W sobotę Stefan wypłaca 200 €. Sam wpisuje wypłatę na konto gotówki. Wydatki wpisuje sam: 120 € targ, 80 € urodziny dziecka. Kategorie wybiera sam.

    Konto gotówkiDane przykładowe
    • Wypłata → gotówka200,00 €
    • Targ · żywność−120,00 €
    • Urodziny dziecka · dzieci−80,00 €

  4. 04 Plan obok tego, co zaksięgowano

    Sierpień: 2.914,60 € z 3.200 €.

    Plan na rok stoi tuż obok tego, co zaksięgowano – z twoimi kategoriami, regułami odbiorców i podziałami. Z miesięcy, które już są w środku, Westara szkicuje resztę roku. Miriam zmienia dwa wiersze. Szkic jest jej.

    Plan gospodarstwa, sierpieńDane przykładowe
    • Żywność812,40 € / 850 €
    • Dzieci386,20 € / 400 €
    • Mieszkanie1.716,00 € / 1.950 €
    • Razem2.914,60 € / 3.200 €

  5. 05 To, co masz

    Także to, czego nie ma na żadnym koncie.

    Rachunek maklerski dostaje nowe kursy mniej więcej co 15 minut, każdy oznaczony jako na żywo, opóźniony albo nieaktualny. Kredyt mieszkaniowy liczy się pozostałym kapitałem. A ponieważ Miriam to włączyła, jest też mieszkanie – w wartości, którą wpisała sama. Nie wycena, jej liczba.

    MajątekDane przykładowe
    • Rachunek maklerski162.930,45 €
    • Mieszkanie · własna liczba452.490,00 €
    • Kredyt mieszkaniowy · pozostały kapitał−214.600,00 €

  6. 06 Poniedziałek, 7:00

    Jeden obraz. Jedna liczba.

    Co było w planie, co zaksięgowano, co masz – jedna liczba, w euro. W pakiecie Rodzina każda osoba ma własne logowanie; Ja / osoba / Wszyscy pokazuje jedną osobę albo całe gospodarstwo domowe. Pytanie Stefana z wczorajszego wieczoru ma teraz odpowiedź.

    Poranny obrazDane przykładowe
    Konta
    85.420 €
    Rachunek maklerski
    162.930 €
    Mieszkanie
    452.490 €
    Pozostały kapitał
    −214.600 €
    • Plan gospodarstwa, sierpień2.914,60 € z 3.200 €

Twój poniedziałek rano może wyglądać tak samo.

Zacznij od plików, które już masz: CSV i CAMT działają w każdym pakiecie.

Wypróbuj Solo przez 34 dni – bez kartyPorównaj pakiety

To nie jest bank. To nie jest porada inwestycyjna, podatkowa ani prawna.