Westara

Una famiglia di esempio

Dalla domenica sera al lunedì mattina.

Miriam e Stefan, Lena e Jonas. Due banche, un conto titoli, un mutuo e un piano di famiglia che non coincide mai con il conto. Ecco come il loro denaro arriva in un solo posto, in sei scene.

Dati di esempio. Così si presenta un lunedì mattina in Westara. Famiglia inventata, cifre inventate. Non è una recensione.

  1. 01 Domenica, ore 21

    Tre app, un PDF, un #REF!

    Tre app di banca sono aperte, più il PDF trimestrale del conto titoli e Finanzen_final_v7.xlsx: la cella F12 mostra #REF!. Dal divano Stefan chiede: «Allora? Dove siamo?» Miriam lo sa all’incirca. Non con precisione.

    Che cosa è aperto oraDati di esempio
    • App di banca3
    • PDF trimestrale del conto titoli1
    • Versione del fogliov7

  2. 02 I numeri entrano

    File dentro, doppioni fuori.

    Miriam carica il CSV della banca principale, l’estratto CAMT del risparmio a vista e il file del conto titoli del broker. Per i file dei broker, per esempio un export IBKR Flex, ci sono import dedicati e una tabella di corrispondenza, se una colonna non coincide. Se la settimana dopo ricarica lo stesso file, niente viene registrato due volte.

    ImportDati di esempio
    • Conto corrente · CSV214 movimenti
    • Risparmio a vista · CAMT9 movimenti
    • Conto titoli · file del broker38 operazioni
    • Stesso file di nuovo0 doppi

  3. 03 Contanti

    200 € al bancomat, e dove sono finiti.

    Sabato Stefan preleva 200 €. Registra lui stesso il prelievo sul conto contanti. Le spese le registra lui stesso: 120 € al mercato, 80 € per il compleanno dei bambini. Le categorie le sceglie lui.

    Conto contantiDati di esempio
    • Prelievo → contanti200,00 €
    • Mercato · alimentari−120,00 €
    • Compleanno · figli−80,00 €

  4. 04 Il piano accanto a ciò che è registrato

    Agosto: 2.914,60 € di 3.200 €.

    Il piano dell’anno sta proprio accanto a ciò che è stato registrato, con le tue categorie, le regole dei beneficiari e le suddivisioni. Dai mesi già presenti, Westara abbozza il resto dell’anno. Miriam cambia due righe. La bozza è sua.

    Piano di famiglia, agostoDati di esempio
    • Alimentari812,40 € / 850 €
    • Figli386,20 € / 400 €
    • Casa1.716,00 € / 1.950 €
    • Totale2.914,60 € / 3.200 €

  5. 05 Ciò che ti appartiene

    Anche ciò che non sta su nessun conto.

    Il conto titoli riceve corsi nuovi circa ogni 15 minuti, ciascuno segnato come live, in ritardo o non aggiornato. Il mutuo conta con il capitale residuo. E perché Miriam l’ha acceso, c’è anche l’appartamento, al valore che ha inserito lei. Non è una stima: è il suo numero.

    PatrimonioDati di esempio
    • Conto titoli162.930,45 €
    • Appartamento · valore proprio452.490,00 €
    • Mutuo · capitale residuo−214.600,00 €

  6. 06 Lunedì, ore 7

    Un quadro. Un numero.

    Ciò che era previsto, ciò che è stato registrato, ciò che ti appartiene: un solo numero, in euro. Nella tariffa Famiglia ogni persona ha il proprio accesso; Io / persona / Tutti mostra una persona o tutta la famiglia. È un filtro, non un libro unico. La domanda di Stefan di ieri sera ora ha una risposta.

    Quadro del mattinoDati di esempio
    Conti
    85.420 €
    Conto titoli
    162.930 €
    Appartamento
    452.490 €
    Capitale residuo
    −214.600 €
    • Piano di famiglia, agosto2.914,60 € di 3.200 €

Il tuo lunedì mattina può essere così.

Parti dai file che hai già: CSV e CAMT funzionano su ogni tariffa.

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Non è una banca. Non è consulenza di investimento, fiscale o legale.