Quero planear o orçamento do agregado
Plano anual, categorias, Por atribuir e desvios.
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- Como funciona o orçamento do agregado? A Westara separa o plano das despesas reais: Orçamento é o seu plano anual, Valores reais é o que foi mesmo lançado. O Panorama põe os dois ao lado do seu património.
- Como nasce o meu plano anual, e o que é que a IA revê? A Westara cria o seu plano anual a partir da história do seu agregado: em Orçamento → Criar plano, os valores reais que registaste passam a montantes do plano. O plano é calculado pela Westara a partir dos seus números, não pela IA. Em Perspetivas, a IA analisa depois o plano contra o real de um mês (Solo e Família).
- Como crio um plano a partir dos meus valores reais? Em Orçamento, tocas em Criar plano assim que houver valores reais. A Westara passa os meses já lançados e, se quiseres, estima o resto do ano.
- Como crio categorias de orçamento próprias? Em Agregado → Categorias próprias. As categorias próprias passam a aparecer em Orçamento, Valores reais, regras e na associação do import bancário.
- O que significa «Por atribuir»? Por atribuir é o dinheiro que ainda pode pôr no plano neste mês: dinheiro associado em Posições → Dinheiro, menos os montantes já atribuídos a categorias neste mês.
- O que significa «Este mês» em Orçamento? A linha Este mês aparece em Orçamento e no Panorama quando o líquido real deste mês se afasta de forma sensível do plano anual, para cima ou para baixo, com o montante em euros.
- Posso editar o orçamento offline? Na nuvem Westara, as alterações ao orçamento precisam de internet. Numa instalação alojada em casa, as alterações sem ligação ficam na fila deste dispositivo e são enviadas quando voltas a estar online.
- Como funcionam os objetivos de poupança? Sim. Os Objetivos de poupança estão na app. Ligas contas de poupança. O anel mostra esses saldos face ao montante. A Westara não move dinheiro.
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