Kurz gesagt
Unter Budget tippst du auf Plan erstellen, sobald Istwerte da sind. Westara übernimmt deine gebuchten Monate und schätzt auf Wunsch den Rest des Jahres.
Die Optionen im Blatt
- Umfang: Erfasste Monate oder Ganzes Jahr (Januar bis Dezember).
- Leere Monate:
Smart: Rechnungen behalten ihren Rhythmus (monatlich, vierteljährlich, jährlich) über das ganze Jahr. Flexible Ausgaben nutzen den Durchschnitt, außer die Monate wirken schon quartals- oder halbjährlich. Einmaliges bleibt in den gebuchten Monaten.
Durchschnitt: Kategorie-Durchschnitt über die erfassten Monate.
Letzter Monat: den letzten erfassten Monat pro Kategorie wiederholen. - Wenn ein Monat schon einen Plan hat: Plan ersetzen oder Nur Lücken füllen.
- Ausgaben und Einnahmen einzeln ein- oder ausschalten, Kontoüberträge überspringen und Diesen Monat von Durchschnitten ausschließen, solange der Monat noch läuft.
Sind Verträge eingeschaltet, kann ihr Rhythmus anzeigen, in welchen Monat eine jährliche oder vierteljährliche Rechnung gehört.
Vorschau und Übernehmen
Die Vorschau zeigt, was Aus Istwerten kommt und was Projiziert ist. Basieren die meisten Kategorien auf nur einem Monat, weist Westara darauf hin. Mit In den Jahresplan übernehmen schreibst du nur geplante Beträge. Deine Istwerte bleiben.
Typischer Ablauf
Kontoauszug in Istwerte importieren → Kategorien prüfen → speichern → Plan erstellen → einzelne Zellen in der Jahrestabelle nachziehen.
In der App
- Budget
Diese Bereiche findest du nach der Anmeldung in Westara.
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