Westara crea su plan anual a partir del historial de su hogar: en Presupuesto → Crear el plan, lo contabilizado que ya tiene pasa a importes del plan. El plan lo calcula Westara con sus cifras, no la IA. En Perspectivas la IA analiza después el plan frente a lo real de un mes (Solo y Familia).
1. Plan a partir del historial de su hogar
Abre Presupuesto y pulsa Crear el plan en la barra (o Crear el plan anual, si aún no hay filas de plan).
En la hoja Plan para {year} elige el año: Este año o El año que viene.
Alcance: Meses registrados (solo meses con lo contabilizado, sin estimación) o Año completo (de enero a diciembre).
Meses vacíos: Inteligente, Media o Último mes.
Si un mes ya tiene plan: Sustituir el plan o Solo rellenar huecos.
En la vista previa revisa qué viene Desde lo contabilizado y qué está Proyectado, y luego Pasar al plan anual.
Ahí solo se escriben importes previstos. Lo contabilizado que ya tiene no se toca. El detalle de las opciones: ¿Cómo creo un plan a partir de lo contabilizado?
2. Analizar plan frente a real con Perspectivas
En la barra lateral abre Perspectivas.
Elige el mes del análisis y, si quiere, indica en Su pregunta en qué debe fijarse la IA.
Iniciar el análisis. Recibe Hallazgos principales, Escenarios de qué pasaría si y Siguientes pasos sobre su plan, más gráficos de Plan frente a real por categoría. Con Exportar PDF guarda el resultado.
La Perspectivas solo usa los datos del presupuesto y de lo contabilizado, y no importa datos del banco. Cada análisis gasta créditos de IA. Las propuestas son una ayuda de cálculo para su plan del hogar, no asesoramiento financiero. Cada cambio del plan lo hace usted.
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