Westara

Пример семьи

От воскресного вечера до утра понедельника.

Мириам и Штефан, Лена и Йонас. Два банка, депо, ипотека и семейный план, который никогда не сходится со счётом. Вот как их деньги собираются в одном месте — в шести сценах.

Примерные данные. Так выглядит утро понедельника в Westara. Вымышленная семья, вымышленные цифры — не отзыв клиента.

  1. 01 Воскресенье, 21:00

    Три приложения, один PDF, один #REF!

    Открыты три банковских приложения, квартальный PDF по депо и Finanzen_final_v7.xlsx — в ячейке F12 стоит #REF!. С дивана Штефан спрашивает: «Ну что, где мы?» Мириам знает примерно. Не точно.

    Что сейчас открытоПримерные данные
    • Банковские приложения3
    • Квартальный PDF по депо1
    • Версия таблицыv7

  2. 02 Цифры поступают

    Файлы — внутрь, дубли — вон.

    Мириам загружает CSV-файл основного банка, выписку CAMT по сберегательному счёту и файл депо от брокера. Для файлов брокеров (например, выгрузки IBKR Flex) есть отдельные импорты и таблица сопоставления, если какой-то столбец не подходит. Если через неделю она загрузит тот же файл ещё раз, ничего не задвоится.

    ИмпортПримерные данные
    • Текущий счёт · CSV214 операций
    • Сберегательный счёт · CAMT9 операций
    • Депо · файл брокера38 сделок
    • Тот же файл повторно0 дублей

  3. 03 Наличные

    200 € из банкомата — и куда они ушли.

    В субботу Штефан снимает 200 €. Правило для операций в банкомате переносит снятие на счёт наличных. Потом он делит сумму: 120 € — рынок, 80 € — детский день рождения. Категории он выбирает сам.

    Счёт наличныхПримерные данные
    • Банкомат → наличные200,00 €
    • Рынок · продукты−120,00 €
    • День рождения · дети−80,00 €

  4. 04 План рядом с фактом

    Август: 2 914,60 € из 3 200 €.

    Годовой план стоит прямо рядом с тем, что проведено, — с вашими категориями, правилами получателей и разделениями. По уже внесённым месяцам Westara составляет черновик на остаток года. Мириам меняет две строки. Черновик остаётся за ней.

    Семейный план, августПримерные данные
    • Продукты812,40 € / 850 €
    • Дети386,20 € / 400 €
    • Жильё1 716,00 € / 1 950 €
    • Итого2 914,60 € / 3 200 €

  5. 05 Что вам принадлежит

    Даже то, что не лежит ни на каком счёте.

    Курсы в депо обновляются примерно каждые 15 минут, и каждый помечен: онлайн, с задержкой или устаревший. Ипотека учитывается остатком долга. А раз Мириам это включила, в картине есть и квартира — по стоимости, которую она указала сама. Не оценка, а её число.

    КапиталПримерные данные
    • Депо162 930,45 €
    • Квартира · своя оценка452 490,00 €
    • Ипотека · остаток долга−214 600,00 €

  6. 06 Понедельник, 7:00

    Одна картина. Одно число.

    Что было запланировано, что проведено, что вам принадлежит — одним числом, в евро. В тарифе «Семья» у каждого свой логин; фильтр «Я / Человек / Все» показывает одного человека или всю семью. На вчерашний вопрос Штефана теперь есть ответ.

    Утренняя картинаПримерные данные
    • Чистый капитал · Все€486,240
    • Семейный план, август2 914,60 € из 3 200 €
    • ФильтрЯ · Человек · Все

Ваше утро понедельника может выглядеть так же.

Начните с файлов, которые у вас уже есть: CSV и CAMT доступны в каждом тарифе.

34 дня Solo — без картыСравнить тарифы

Не банк. Не инвестиционная, налоговая или юридическая консультация.